Virtual TR-DOS - это гигантский архив TR-DOS софта для эмуляторов и реального ZX Spectrum. Tакже на моем сайте вы найдете большущую подборку синклеровской прессы,лучшие эмуляторы ZX Spectrum для PC, различные утилиты для упрощенияработы с эмуляторами и многое другое. Paul Pavlov.

ЦЕНТРОБАНК И СИЛОВЫЕ ВЕДОМСТВА ПОБЕДИЛИ СОДБИЗНЕСБАНК.

НАТАЛИЯ ОРЛОВА.

В банковском мире случился загадочный прецедент. Центробанк отозваллицензию у Содбизнесбанка (СББ), который не испытывает проблем ни сликвидностью - нет обманутых вкладчиков и "кинутых" контрагентов, - ни сотчетностью: по данным на 1 апреля все его нормативы в норме. Однаколицензия отозвана. Основанием, по объяснениям Центробанка, послужило"нарушение требований законодательства по противодействию отмываниюпреступных доходов". Когда-то через этот банк был обналичен выкуп запохищенного гендиректора "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера (убитогопохитителями). Источники, знакомые с ситуацией, считают, что инициаторамиразборки с его владельцами стали лица, пострадавшие в той криминальнойистории.

У Центробанка есть серьезные надзорные претензии к Содбизнесбанку:качество активов низкое, а капитал на две трети "нарисован". Однакоформально банк ничего не нарушает. Вчера первый зампред ЦБ Андрей Козловрассказал, что 8 апреля комитет банковского надзора ЦБ запретил СББ приемвкладов населения и проведение валютно-обменных операций на 6 месяцев. "Мынадеялись, что руководство займется расчисткой баланса и устранениемнарушений", - пояснил он. Однако вместо этого банк оспорил решениерегулятора в Арбитражном суде, который "без рассмотрения дела по существу"отменил предписание.

По информации "Финансовых Известий", за время, прошедшее между отменойпредписания ЦБ и вчерашним отзывом лицензии, банк был продан. Или покрайней мере сменил хозяина. Источник, знакомый с ситуацией в банке,сообщил, что бизнесмен Александр Слесарев (владеющий, по неофициальнойинформации, еще и банком "Кредиттраст") больше не контролирует банк. Осудьбе банка есть две версии: первая - его купили, вторая - отняли.

Вторая версия связана с похищением гендиректора компании"КамАЗ-Металургия" Виктора Фабера (см. бокс). "Руководство банка не моглоне быть в курсе, что это за деньги, поэтому лица, интересы которыхпострадали от действий похитителей, смогли "отомстить банку", - предположилнаш собеседник. Другой источник в банке считает, что Слесарев просто продалбанк, однако затруднился ответить кому. Официальной информации особственнике банка нет, а Козлов вчера дипломатично ответил, что "на этотсчет ходят разные слухи".

Вчера "временная администрация вошла в здание, но к работе неприступила". В ЦБ объяснили, что ни президента банка, ни главногобухгалтера нет на месте, а сотрудники банка "оказывают противодействие"представителям ЦБ. В Содбизнесбанке "Финансовым Известиям" сказали, чтобанк не работает до 17 мая.

Председатель правления Содбизнесбанка Роман Петров заявил Интерфаксу,что банк опротестует решение ЦБ, поскольку у того "не было никакихоснований принимать такое решение". Судебное разбирательство в этом случае,впрочем, не повлечет приостановления решения ЦБ об отзыве лицензии и вводевнешнего управления в банке, пояснил Андрей Козлов.

Содбизнесбанк последние полтора года активно привлекал вклады граждан.По балансу частные вкладчики "попали" на 2,3 млрд рублей. Однако не все этиденьги могут быть реально востребованы. Эксперты считают, что большая частьэтой суммы - не реальные вклады, а обычные зарплатные схемы. "Основнаямасса заемщиков (почти на 3 млрд рублей) - страховые компании, - объясняетруководитель банковского направления рейтингового агентства ИнтерфаксМихаил Матовников. - Вполне вероятно, что настоящих вкладчиков не так имного, а вклады - оборотная сторона кредитов страховщикам". Иначе говоря,на удовлетворение требований вкладчиков вполне хватит 314 млн рублей,находящихся на счете ФОР Содбизнесбанка в ЦБ.

Тем не менее дело Содбизнесбанка показало, что ведущаяся Центробанкомборьба за качественное улучшение балансов в сложных случаях заходит втупик. Жестких надзорных новаций недостаточно, чтобы вывести с рынка банк,"рисующий", по версии ЦБ, и капитал и отчетность. По словам первогозампреда ЦБ, основанием для отзыва лицензии стали нарушения требованийзакона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученныхпреступным путем и финансированию терроризма". Козлов пояснил, что банк несохранил информацию и документы по операциям за 2002 год, которые подлежатхранению не менее 5 лет. То, что капитал банка "нарисованный", видимо,просто утяжелило его вину.

.

КРИМИНАЛЬНАЯ СТОРОНА ВОПРОСА.

Впервые о связи московского банка с криминальной группировкой,руководимой Эдуардом Тагирьяновым, заговорили год назад, когда вскрылисьобстоятельства похищения 44-летнего заместителя гендиректора КамАЗа игенерального директора ОАО "КамАЗ-Металлургия" Виктора Фабера. Напомним, онпропал из виду 27 мая. Еще какое-то время топ-менеджер выходил на связь,давая по мобильному телефону распоряжения своим подчиненным о переводеденежных сумм со счетов. Деньги должны были поступить в Содбизнесбанк.После того, как часть средств была туда переведена, около 11 часов 29 маясвязь с Фабером прервалась.

Было возбуждено уголовное дело по статье 126 УК РФ ("Похищениечеловека"). Следствие, которое ведет по этому делу прокуратура Татарстана,установило, что Виктор Фабер и его коллега Наталья Стародубцева были убитыв первые дни захвата. За их освобождение похитители затребовали 30миллионов рублей. Первый транш 10 миллионов был направлен на расчетныесчета фиктивных юридических лиц, открытые в Содбизнесбанке. Денежныесредства, миновав длинную цепочку, в итоге были обналичены по указаниюруководства этого банка. Фирмы, которым перечислялись деньги, были созданыпо утерянным паспортам. Причем таких "юрлиц" при банке оказался не одиндесяток, ежедневно здесь обналичивали около 300 миллионов рублей. Об этомзаявил, будучи министром внутренних дел России, Борис Грызлов.

Схема денежных поступлений, которую, как полагает следствие, не разприменяли похитители, замысловата. На потенциальную жертву оформлялсякрупный банковский кредит. Похищенному бизнесмену предлагали в кратчайшийсрок погасить долг, перечислив деньги на подставные фирмы. После этого сжертвой расправлялись. По словам прокурора Набережных Челнов ИльдусаНафикова, банк контролировала так называемая "чеченская" преступнаягруппировка, в которую, помимо этнических чеченцев, входили русские, татарыи украинцы. По информации "Известий", бывший председатель правления банкаСергей Реусов и его заместитель Арсен Миносян находятся под стражей,главбух банка Светлана Хохлова отпущена под подписку о невыезде, авице-президент по безопасности Юрий Дубровский и начальник службыбезопасности Владимир Тринос, находящиеся в бегах, разыскиваются.

В прокуратуре Татарстана отметили, что руководители Содбизнесбанканаотрез отказывались сотрудничать со следствием, угрожая упорнымсотрудникам правоохранительных органов "устроить новые выборы вреспублике".